La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) informa a la población sobre la detección de casos de posible suplantación de identidad de las Instituciones que conforman el Grupo Financiero Barclays México.
De acuerdo con los reportes recibidos por este organismo, el modus operandi detectado se realiza conforme a lo siguiente:
- Inicia a través de publicidad en la red social Facebook, donde personas desconocidas promueven cursos falsos para convertirse en «especialistas en inversiones”.
- Trasladan a las víctimas a grupos de mensajería como WhatsApp, bajo denominaciones como «D115 Academia Financiera Barclays», con el fin de explicar a las víctimas como inscribirse y acreditar los cursos sobre inversión.
- Cuando las víctimas supuestamente acreditan el curso, son inducidas a descargar una aplicación móvil para realizar una inversión inicial, que les permita poner en práctica lo aprendido, bajo la figura “Inversionista Regular” o “Inversionista VIP”.
- Desde el momento en que se realiza la primera inversión, se mantiene comunicación constante para generar confianza en las víctimas; sin embargo, al momento de intentar realizar el retiro de su capital (liberación de los supuestos recursos) o de los supuestos “rendimientos generados”, los estafadores le exigen pagos anticipados por concepto de comisiones, impuestos o procesamiento, argumentando que dicho cobro no puede descontarse del saldo invertido.
- Una vez realizado el pago se interrumpe toda comunicación.
- El mismo modus operandi podría aplicar para el ofrecimiento de un esquema de inversión denominado “Programa de Valoración del 800%”, con el cual se ofrece al público un “Plan de aumento de riqueza del 800%”, a través de fases mensuales, que al término 5 meses ofrece el rendimiento acumulado superior al 800%.
Esta Comisión Nacional recibió por parte de Grupo Financiero Barclays México los reportes respecto a que 02 de sus Instituciones Financieras fueron afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales y administrativos:
- Barclays Capital Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Grupo Financiero Barclays México.
- Barclays Bank México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Barclays México.
Por lo anterior, la CONDUSEF sugiere extremar precauciones ante la oferta de inversiones con altos rendimientos que se realicen a nombre de cualquier Institución Financiera del Grupo Financiero Barclays México, ya que éste no ofrece servicios de inversión a personas físicas, no dan capacitación ni crea grupos de WhatsApp para ello y tampoco utilizalos esquemas descritos en la formalización de sus operaciones.
Recomendaciones para evitar ser víctima de fraude o suplantación:
- Verifica directamente en el SIPRES de la CONDUSEF (https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp) que la Institución Financiera esté debidamente registrada y que sus datos coincidan.
- Confirma siempre la información con las Instituciones Financieras, a través de los canales oficiales registrados en el SIPRES.
- No realices depósitos o transferencias a cuentas personales, ni entregues dinero antes de firmar un contrato formal y verificado con la Institución Financiera.
- Desconfía de cualquier solicitud de pago por adelantado para “liberar”, “gestionar” o “activar” una inversión o un crédito.
- En caso de alguna duda, contacta directamente a la Institución Financiera a través de sus canales oficiales o acude a la CONDUSEF para recibir orientación gratuita.
Comunícate al teléfono del Centro de Contacto y de Atención por Medios Remotos 55 53 400 999, o bien visita nuestra página de Internet https://www.condusef.gob.mx/.
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La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), es el organismo público descentralizado de la Administración Pública Federal encargado de la protección y defensa de los derechos e intereses del público usuario de los servicios financieros, que prestan las instituciones públicas, privadas y del sector social debidamente autorizadas, así como de regular la organización, procedimientos y funcionamiento de la entidad pública encargada de dichas funciones. Lo anterior, de conformidad con la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros publicada en el Diario Oficial de la Federación el 18 de enero de 1999. www.condusef.gob.mx
