- Siempre que te ofrezcan un crédito consulta en el SIPRES de la CONDUSEF que la Institución Financiera esté debidamente registrada y que sus datos coincidan.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) alerta a la población sobre los posibles casos de suplantación de identidad de cuatro instituciones financieras: MD TRANSCAPITAL, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.; MEZTA SERVICIOS FINANCIEROS, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; ADVENTUS CAPITAL, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., y CASHAHORA, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
La suplantación de identidad de una institución financiera consiste en el uso no autorizado de su nombre, razón social, logotipo, marca, información corporativa u otros elementos que permitan hacerse pasar por ella, con el objetivo de engañar a las personas para ofrecerles productos o servicios financieros, y así obtener sus datos personales o solicitarles dinero.
De acuerdo con los reportes recibidos por las instituciones señaladas, estas prácticas pueden llevarse a cabo mediante llamadas telefónicas, mensajes de WhatsApp, correos electrónicos y páginas de internet que aparentan ser oficiales. En algunos casos, quienes contactan a las personas se presentan como asesores financieros y solicitan pagos anticipados para autorizar o gestionar un crédito.
MD TRANSCAPITAL, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
La institución informó que recibió el reporte de una persona contactada por un supuesto asesor financiero que se presentó como empleado de MD CAPITAL para ofrecerle un crédito y utilizó un logotipo que aparentaba pertenecer a la institución financiera.
Durante el proceso, se solicitó a la persona interesada un pago inicial por concepto de “Línea de Apertura”, que debía depositar en una cuenta bancaria a nombre de una persona física ajena a la institución.
MEZTA SERVICIOS FINANCIEROS, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
La institución recibió diversos reportes de personas que fueron contactadas vía telefónica, WhatsApp y correo electrónico, mediante los cuales se utilizó su nombre para ofrecer créditos.
Según lo reportado, durante el proceso de contratación se solicitaba a las personas interesadas un depósito bajo el concepto de “aportación de inversión”.
ADVENTUS CAPITAL, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
La institución detectó la existencia del sitio web https://informacion-institucional-5fb45e.webnode.mx/, en el que se utiliza su razón social, logotipo e información institucional.
ADVENTUS CAPITAL informó que no es titular, propietaria, administradora ni responsable de dicho sitio web, y que tampoco ha autorizado a personas físicas o morales para crearlo, administrarlo o utilizarlo en su nombre.
Por lo anterior, desconoce y no respalda las ofertas, solicitudes de documentación, trámites, operaciones, contrataciones, cobros, ni cualquier otra actividad que pudiera realizarse a través del mencionado sitio web.
CASHAHORA, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
La institución detectó el uso no autorizado de su marca, logotipo, nombre comercial y otros elementos de identificación para ofrecer equipos celulares a crédito a través de la página web https://www.payjoymexico.com/#inicio.
Aunque el portal aparentemente carece de funcionalidad, la institución advirtió que su existencia podría generar confusión entre las personas usuarias respecto de su identidad, sus operaciones y su oferta comercial.
Recomendaciones para evitar ser víctima de fraude o suplantación:
- No realices depósitos o transferencias a cuentas personales, ni entregues dinero antes de firmar un contrato formal con la Institución Financiera.
- Desconfía de cualquier solicitud de pago por adelantado para “liberar”, “gestionar” o “activar” un crédito.
- No compartas documentos ni datos personales sin verificar al destinatario. Evita proporcionar identificaciones oficiales, información bancaria, contraseñas o códigos de seguridad a personas cuya identidad no hayas confirmado.
- Confirma siempre la información a través de los canales oficiales de la Institución Financiera.
- Verifica directamente en el SIPRES (https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp) que la Institución Financiera esté debidamente registrada y que sus datos coincidan.
- En caso de duda, contacta directamente a la Institución Financiera a través de sus canales oficiales o acude a la CONDUSEF para recibir orientación gratuita.
La CONDUSEF reitera su compromiso de proteger y orientar a las personas usuarias ante prácticas fraudulentas y recomienda mantenerse informadas a través de sus canales y redes sociales oficiales.
Si tienes algún problema con tu Institución Financiera, comunícate al Centro de Contacto y Atención por Medios Remotos de la CONDUSEF al 55 5340 0999; visita www.condusef.gob.mx o acude a la Unidad de Atención a Usuarios más cercana; consulta el directorio en www.condusef.gob.mx.
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La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), es el organismo público descentralizado de la Administración Pública Federal encargado de la protección y defensa de los derechos e intereses del público usuario de los servicios financieros, que prestan las instituciones públicas, privadas y del sector social debidamente autorizadas, así como de regular la organización, procedimientos y funcionamiento de la entidad pública encargada de dichas funciones. Lo anterior, de conformidad con la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros publicada en el Diario Oficial de la Federación el 18 de enero de 1999. www.condusef.gob.mx
